Политика за KYC и AML на 1W

1W прилага стандарти за установяване на самоличността на потребителите с цел предотвратяване на измами, финансови злоупотреби и незаконна дейност на платформата. Прилагането на тези мерки произтича от регулаторните изисквания, приложими към лицензираните оператори в Република България.

Политиките за проверка на самоличността и превенция на изпирането на пари осигуряват:

• Честна игра и равни условия за всички притежатели на акаунти
• Защита на личните данни и сигурност на потребителите
• Прозрачност при обработката на транзакции и финансови операции
• Спазване на приложимите регулаторни изисквания в България
• Превенция на нерегламентирано използване на платформата

Всеки нов потребител е длъжен да премине процедура за потвърждение на самоличността преди да получи достъп до пълната функционалност на платформата. Предоставянето на документи е задължително условие за спазване на действащите регулаторни изисквания.

В зависимост от конкретния случай, може да бъдат изискани следните категории документи:

• Официален документ за самоличност, издаден от държавен орган, съдържащ снимка (лична карта, паспорт или свидетелство за управление на МПС)
• Документ, удостоверяващ постоянния или настоящия адрес на потребителя (сметка за комунални услуги, банково извлечение или официална кореспонденция)
• Потвърждение за собственост върху използвания платежен инструмент или метод за депозит
• Допълнителни документи при установяване на повишен риск или при необходимост от разширена проверка

1W прилага комплекс от контролни механизми с цел предотвратяване на изпирането на пари, финансирането на тероризма и всяка друга незаконна финансова дейност на платформата. Тези мерки са в съответствие с изискванията на Закона за мерките срещу изпирането на пари и свързаното с него европейско законодателство.

Основните контролни механизми включват:

• Постоянен мониторинг на транзакциите и активността на акаунтите за установяване на необичайни модели
• Автоматизирани системи за засичане на подозрителна активност в реално време
• Разширена проверка при събития с висок риск или при нетипично поведение на потребителя
• Преглед и анализ на мащабни или нестандартни парични преводи
• Оценка на рисков профил на потребителите въз основа на техните транзакционни модели
• Проверка срещу международни санкционни списъци и регистри на политически изложени лица
• Уведомяване на компетентните органи при установяване на признаци за съмнителни операции

Политиката на 1W забранява редица действия, които биха могли да застрашат целостта на процедурите за проверка на самоличността и превенция на изпирането на пари. Нарушаването на тези забрани представлява сериозно нарушение на условията за ползване и може да доведе до незабавни принудителни мерки.

Следните действия са изрично забранени:

• Регистрация и поддържане на повече от един акаунт от едно и също лице
• Предоставяне на фалшифицирани, откраднати или по друг начин неавтентични документи
• Опити за изпиране на средства чрез транзакции или залози на платформата
• Манипулиране на системата или злоупотреба с технически уязвимости
• Споделяне, продажба или прехвърляне на достъп до акаунт на трети лица
• Използване на платежни инструменти, регистрирани на името на друго лице
• Представяне с невярна самоличност или предоставяне на неточна лична информация

При установяване на нарушение на политиките за идентификация или признаци на подозрителна активност, платформата предприема незабавни мерки за защита на своята цялост и спазване на регулаторните изисквания. Прилаганите принудителни мерки може да включват временно или постоянно блокиране на акаунта, замразяване или изземване на средства, свързани с подозрителна дейност, анулиране на залози или спечелени суми, както и уведомяване на компетентните органи при наличие на законово задължение за докладване.

Всеки притежател на акаунт носи лична отговорност за точността и актуалността на предоставените лични данни. Потребителят е длъжен да завърши процедурата за потвърждение на самоличността в определените срокове и да отговаря своевременно на всяко искане за допълнителни документи или информация. Използването единствено на платежни методи, регистрирани на името на потребителя, е задължително условие за ползване на платформата. При промяна на лични данни, включително адрес или данни за контакт, потребителят следва незабавно да актуализира информацията в своя профил. Всяка подозрителна активност, установена от потребителя, трябва да бъде незабавно докладвана на екипа по сигурността на платформата.

1W поддържа среда на честна игра и прозрачност, която гарантира равна защита за всички потребители и отговорно управление на платформата в съответствие с действащите регулаторни изисквания. Тези принципи са в основата на всяка политика, прилагана от оператора.

Принципите, на които се основава работата на платформата, включват:

• Спазване на установените стандарти за проверка на самоличността и превенция на изпирането на пари
• Поверителност и защита на личните данни на потребителите съгласно приложимото законодателство
• Непрекъснат мониторинг за разкриване на подозрителна активност и финансови злоупотреби
• Предотвратяване на манипулации и нелоялно поведение на платформата
• Достъпна подкрепа за потребителите по въпроси, свързани с безопасността на акаунта и отговорната игра
• Споделена отговорност между оператора и потребителите за поддържане на сигурна среда
• Еднакви условия и равно третиране за всички регистрирани потребители