1w KYC & AML -käytäntö

1w soveltaa asiakkaan tunnistamis- ja rahanpesunvastaisia menettelyjä henkilöllisyyden varmentamiseksi, petosten ehkäisemiseksi ja talousrikollisuuden torjumiseksi. Nämä toimenpiteet takaavat käyttäjille seuraavat asiat:

• Reilu peli ja yhdenmukaiset ehdot kaikille rekisteröityneille käyttäjille
• Henkilökohtaisten tietojen ja varojen suojaus tiliturvallisuuden kautta
• Avoin ja läpinäkyvä toiminta, joka perustuu sääntelyvaatimusten noudattamiseen
• Lakisääteisten velvoitteiden täyttäminen Suomen lainsäädännön ja sovellettavien kansainvälisten standardien mukaisesti

Jokainen uusi käyttäjä on velvollinen läpäisemään henkilöllisyyden tarkistuksen ennen kuin tilille liittyvät tietyt toiminnot voidaan ottaa käyttöön. Asiakirjojen toimittaminen voi kattaa seuraavat asiakirjaluokat:

• Viranomaisen myöntämä henkilöllisyystodistus valokuvalla (esimerkiksi passi tai henkilökortti)
• Asumisen vahvistava asiakirja, kuten lasku tai virallinen kirje
• Maksuvälineen omistajuuden osoittava vahvistus käytetyn maksutavan osalta

1w soveltaa kattavia turvatoimia rahanpesun sekä laittoman toiminnan estämiseksi alustallaan. Käytössä olevat valvontamenettelyt kattavat muun muassa seuraavat toimenpiteet:

• Jatkuva transaktioiden seuranta ja käyttäytymisen valvonta epäilyttävän toiminnan havaitsemiseksi
• Automaattiset tunnistussäännöt poikkeuksellisten tapahtumarakenteiden hälyttämiseksi
• Tehostettu due diligence korkean riskin tilanteiden yhteydessä
• Suurten tai tavanomaisesta poikkeavien siirtojen manuaalinen arviointi
• Riskipisteytys käyttäjien ja tapahtumien luokittelemiseksi riskitason mukaan
• Pakotelistojen ja poliittisesti vaikutusvaltaisten henkilöiden (PEP) seulonta
• Raportointi toimivaltaisille viranomaisille lakisääteisten raportointivelvollisuuksien mukaisesti

Alustalla sovelletaan käyttäytymisrajoituksia, jotka tukevat tunnistamis- ja rahanpesunvastaisten käytäntöjen toteutumista. Seuraavat toiminnot ovat tiukasti kiellettyjä:

• Useiden tilien luominen tai hallinta samalla käyttäjällä
• Väärennettyjen tai varastettujen henkilöllisyysasiakirjojen toimittaminen
• Varojen kierrättäminen tai muu rahanpesuyritys
• Alustan järjestelmien tai pelisääntöjen manipulointi
• Tilin käyttöoikeuden jakaminen tai myyminen kolmannelle osapuolelle
• Kolmansille osapuolille kuuluvien maksuvälineiden käyttäminen
• Väärien henkilötietojen antaminen rekisteröinnin tai tilitoimintojen yhteydessä

Käytäntöjen rikkominen tai epäilyttävän toiminnan havaitseminen johtaa välittömiin täytäntöönpanotoimiin tilin suojaamiseksi ja lakisääteisten velvoitteiden täyttämiseksi. Sovellettavat toimenpiteet voivat sisältää tilin väliaikaisen tai pysyvän sulkemisen, epäilyttävään toimintaan liittyvien varojen jäädyttämisen tai menettämisen, vedonlyöntien tai voittojen peruuttamisen sekä tapauksen ilmoittamisen toimivaltaisille viranomaisille sovellettavan lainsäädännön niin edellyttäessä.

Jokainen tilinhaltija on vastuussa siitä, että rekisteröinnissä ja tiliä käytettäessä annetut henkilötiedot ovat oikeellisia ja ajantasaisia. Käyttäjän tulee suorittaa henkilöllisyyden tarkistus pyydettäessä viipymättä ja toimittaa kaikki pyydetyt lisäasiakirjat asetetussa määräajassa. Maksutapahtumissa saa käyttää ainoastaan maksuvälineitä, joiden omistaja käyttäjä itse on. Mikäli käyttäjä havaitsee tilillään tai alustalla epäilyttävää toimintaa, siitä tulee ilmoittaa 1w:n asiakaspalvelulle viipymättä. Tietojen pitäminen ajan tasalla on edellytys sille, että tili pysyy aktiivisena ja toimintakykyisenä.

1w sitoutuu ylläpitämään reilua peliä ja läpinäkyvyyttä kaikkien käyttäjien turvallisuuden varmistamiseksi ja vastuullisen peliympäristön säilyttämiseksi. Alustan toimintaperiaatteet kattavat seuraavat osa-alueet:

• KYC- ja AML-standardien jatkuva noudattaminen sovellettavan lainsäädännön mukaisesti
• Henkilötietojen luottamuksellinen käsittely ja tietosuojan varmistaminen
• Epäilyttävän toiminnan jatkuva seuranta ja tarvittaviin toimenpiteisiin ryhtyminen
• Manipuloinnin ja epäreilun käyttäytymisen ehkäiseminen kaikissa pelimuodoissa
• Käyttäjätuki turvallisuuteen ja tilisuojaukseen liittyvissä asioissa
• Yhteinen vastuu turvallisesta peliympäristöstä alustan ja käyttäjien kesken
• Yhdenvertaiset ja tasapuoliset ehdot kaikille rekisteröityneille käyttäjille